近日，周口市川汇区人民法院审结一起吸收客户资金不入账罪案件 ，被告人谢某犯吸收客户资金不入账罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。

    2013年11月份左右，刘某（已判决）因急需用钱找到田某（已判决），二人商议后由田某找人往银行内存款。许诺付给存款人高利息，之后将存款人的钱直接存到刘某的卡上。后刘某通过被告人谢某介绍认识了周口银行的工作人员程某（已判决），三人商议由刘某事先准备好一张假的定期存单，由程某将假定期存款单交给存款人。2013年12月，存款人蒋某通过田某等人介绍，将400万元钱存入周口银行八一路北支行，程某在办理存款业务时，将事先准备好的400万元假定期存款单交给蒋某。蒋某存款后通过查询发现400万元钱未存入周口银行账户，存单是假的，遂报警。次日，程某、被告人谢某向蒋某账号转款379万元，连同前期蒋某所得21万，蒋某的400万元资金已得到全部退还。2014年8月29日，被告人谢某到周口市公安局第六分局投案。

    法院经审理后认为，被告人谢某伙同他人及银行工作人员共谋，吸收客户资金400万元不入账,其行为已构成吸收客户资金不入账罪，公诉机关公诉罪名和事实成立，本院予以支持。被告人谢某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，只是在主犯中相对作用较小。故辩护人辩护认为被告人系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人谢某在案发后虽主动投案，但在开庭审理时未如实供述自己的罪行，故不能认定自首。被告人谢某把自己的银行卡交于他人，才未给客户造成损失且又是初犯，可酌情对其从轻处罚。被告人谢某不符合缓刑的条件，对其不应适用缓刑，故辩护人要求对其适用缓刑的意见，法院不予采纳。